Regulator keuangan di Inggris telah menyita total $2,57 juta (£2 juta) dari QPay Eropa, pemroses pembayaran digital. Menurut Otoritas Perilaku Keuangan (FCA), dana tersebut diklaim setelah diketahui bahwa itu adalah hasil penipuan bank AS senilai $150 juta, yang telah dikaitkan dengan aktivitas perjudian online ilegal, serta transaksi lain yang dianggap sebagai dari “risiko tinggi”.
FCA telah dengan jelas mencatat bahwa mereka tidak menuduh QPay Eropa terlibat dalam konspirasi secara langsung. Dikatakan, itu menyatakan bahwa mereka telah mengamati perusahaan memindahkan uang “berulang kali ke rekening bank yang berbeda di beberapa negara”, dan inilah yang menaikkan bendera merah. Transaksi yang terjadi tampaknya tidak terkait dengan bisnis yang sah, dan inilah yang menyebabkan penyitaan dana.
Investigasi terhadap uang tersebut melihat QPay menerimanya dari sebuah perusahaan perangkat lunak dengan nama Fintech International Q Software WLL. Ini diberi label sebagai investasi, menurut siaran pers dari FCA. Uang yang terlibat awalnya dibekukan dalam proses mendesak yang dibawa oleh regulator keuangan pada bulan Oktober dan Desember 2020. QPay diterapkan untuk diatur oleh FCA pada tahun 2020, dan setelah melakukannya, agensi tersebut memperhatikan aliran uang yang mencurigakan. uang melalui perusahaan. Sejak saat itu, QPay telah mencabut permohonan regulasinya oleh FCA.
Konspirasi di Amerika Serikat
Pada bulan Agustus 2021 empat warga Amerika Serikat ditangkap dan didakwa di Distrik Massachusetts. Dikatakan bahwa keempatnya terlibat dalam skema untuk menipu bank dan perusahaan kartu kredit agar menerima dan memproses $150 juta dalam pembayaran ilegal. Beberapa dari pembayaran tersebut termasuk transaksi perjudian online yang tidak diatur, serta pembayaran berisiko tinggi untuk penagihan utang, pengurangan debut, pedagang pinjaman bayaran dan obat resep.
Tiga dari empat orang ditangkap pada 26 Agustus tahun lalu, dengan yang keempat buron dengan tuduhan federal yang terpisah. Dokumen pengadilan menyebutkan Ahmad “Andy” Khawaja, Thomas Wells, Mohammad “Moe” Diab dan Amy Ringler Rountree sebagai pihak yang bersalah. Khawaja adalah buronan dari dakwaan federal tahun 2019 yang diajukan di Distrik Kolombia, yang mendakwa dia, Diab dan beberapa orang lainnya dengan pelanggaran keuangan dan menghalangi keadilan.
Keempat tersangka mendirikan sebuah perusahaan bernama Allied Wallet Inc, yang berbasis di Los Angeles. Melalui ini, mereka terlibat dalam praktik yang dikenal sebagai pencucian transisi. Itu memungkinkan pembayaran digital dilakukan kepada pedagang ilegal atau berisiko tinggi dengan menyamarkannya sebagai transaksi yang 100% sah. Tiga dari empat orang yang disebutkan, tidak termasuk Khawaja, adalah eksekutif untuk perusahaan Dompet Sekutu.
Khawaja Ditangkap di Eropa Satu Tahun Sebelumnya
Pendiri dan CEO Allied Wallet, Khawaja sebelumnya ditangkap di Lithuania pada September 2020. Surat perintah penangkapan internasional ini mengakibatkan pejabat AS memintanya untuk ditahan saat sidang ekstradisi berlangsung. Tidak diketahui apa yang terjadi dari proses tersebut.
Perusahaan Dompet Sekutu akan terus menipu beberapa lembaga keuangan dan perusahaan kredit melalui keputusannya untuk membujuk mereka agar menyediakan layanan pemrosesan pembayaran kepada pedagang tanpa legitimasi apa pun. Keempat pihak yang bersalah, melalui perusahaan mereka, dengan sengaja salah mengartikan transaksi yang mereka lakukan baik dari segi uang yang sedang diproses dan identitas sebenarnya dari pedagang yang menerimanya.
Perusahaan cangkang kecil dibuat oleh Allied Wallets, dengan situs web palsu yang dibuat yang menyarankan mereka menjual barang-barang ritel dan rumah berisiko rendah. Dalam prosesnya, kode yang cukup umum dan standar di industri digunakan, yang kemudian salah mengkategorikan sifat sebenarnya dari transaksi yang terjadi.
Khawaja menyumbangkan setidaknya $6 juta dana untuk kampanye politik Partai Republik dan Demokrat dari tahun 2015 dan seterusnya, menurut penyelidikan yang terjadi pada tahun 2018. Dia mengadakan penggalangan dana untuk kampanye kepresidenan Hillary Clinton tahun 2016, yang dia kalahkan, dan kemudian dia melanjutkan ke pengadilan Republik. Pada penggalangan dana, dia bertemu dengan Donald Trump hanya beberapa minggu setelah dia mengamankan posisinya sebagai presiden AS dan menyumbangkan total $ 1 juta untuk kampanye pelantikannya, menurut Associated Press.
FCA Mengklaim Uang dari Kegiatan Pidana
FCA melangkah ke dalam campuran menjelang akhir tahun 2020, setelah QPay mengajukan permohonan untuk diatur pada bulan Maret tahun yang sama. Setelah penyelidikannya selesai, ia mengamankan pesanan penyitaan akun senilai £ 2.000.000, yang berarti bahwa jumlah total jumlah yang dipegang oleh QPay malah dibayarkan kepada pemerintah Inggris. Perintah itu diberikan persetujuan oleh Hakim Distrik Cieciora dari Pengadilan Westminster Magistrates.
“Dana tersebut sekarang akan digunakan untuk membantu FCA dan pihak berwenang lainnya memerangi aktivitas ilegal”,
kata Mark Steward, Direktur Eksekutif Penegakan dan Pengawasan Pasar di regulator keuangan.
“FCA akan terus memeriksa aplikasi untuk otorisasi guna memastikan perusahaan memenuhi standar integritas dan kompetensi kami”.
Total tujuh pesanan pembekuan akun diperoleh oleh FCA sehubungan dengan uang tersebut. Permohonan untuk uang yang terkait dengan hal tersebut untuk dibatalkan diperoleh pada bulan Oktober 2021. QPay, yang telah menawarkan layanan uji tuntas dan penjaminan emisi sejak mulai beroperasi, setuju untuk kehilangan uang setelah pesanan diperoleh oleh FCA. Saat ini mendasarkan dirinya dari Wimborne, Dorset.
Posting Inggris Merebut £2 Juta dari QPay Mengutip Tautan ke $150 Juta Perjudian Daring Ilegal muncul pertama kali di NewBettingSites.co.
